ウェルスナビって何?

まず、ウェルスナビとは2016年にサービス開始された 人気No.1ロボアドバイザー です。 人気の秘密は、投資するときに時間や手間のかかる 「資産運用方針の決定・銘柄の選定・売買・メンテナンス」をすべておまかせで運用でき、 忙しいビジネスマンや主婦の方に大人気です。 一方、つみたてNISAとは投資信託やETF（上場投資信託）で得た利益が、購入した年から 20年間非課税になる国の制度 です（注1）。 投資で発生する利益（売却益と分配益）には通常、20.315％の税金が発生しますが、つみたてNISAの口座で運用していたら課税されません。 NISAには他にも「一般NISA」がありますが、購入年からの非課税期間が5年と、こちらは短期運用に特化したもの。

おまかせnisaとウェルスナビの違いは何ですか?

NISA口座は1つしか所持できないため、すでにつみたてNISAを利用している方がおまかせNISAを利用するなら、一般NISA口座に切り替える必要があります。 ウェルスナビは、分散投資によるリスクヘッジが可能です。

つみたてnisaとウェルスナビの違いは何ですか?

ウェルスナビは最初に必要な金額が大きい代わりに全自動で投資できる一方で、つみたてNISAは自分の手で運用を行うものの、最低100円から始められます。 つみたてNISAは2018年から2037年までの20年期間限定で行われる国の制度であるため、 2038年以降は非課税対象になりません（注1）。 一方、ウェルスナビは資産運用を代行する民間サービスなので、運営会社であるウェルスナビ株式会社が提供を続ける限り、運用を続けられます。 ウェルスナビを利用する上で必要な手数料は、年率・税込で預入資産の一律1.1%（税込）です。 一方、つみたてNISAの口座を利用するのに手数料は発生しません。 ただ、つみたてNISAl口座で購入した投資信託の買付手数料や運用で発生する信託報酬、解約手数料が発生します。

ウェルスナビの最低投資額はいくらですか?

最低投資額はいくらですか？ ウェルスナビの最低投資額は1万円です。 損はしないですか？ 相場の下落によって、評価額合計がマイナスとなる場合があります。 ウェルスナビが投資するETFは価格変動が大きいため、短期的にプラスやマイナスを繰り返しやすい特徴があります。